Compliance
Seguindo a Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e do Financiamento ao Terrorismo ("PLDFT") e seus anexos, a WEpayments, prezando pela melhor transparência e prestação de serviços, está em constante atualização afim de aprimorar os seus monitoramentos transacionais.
Para assegurar que pagamentos processados pela WePayments estejam em conformidade, o documento do beneficiário seja de pessoa física ou jurídica passa por uma checagem em listas restritivas, caso haja alguma pendência o pagamento poderá ser cancelado ou ficar em análise para revisão manual.
O que são essas listas restritivas?
As listas restritivas são bases de dados sobre pessoas e empresas que se configuram com alguma restrição ou que já se envolveram, de alguma forma, com atividades ilícitas e crimes, como:
- lavagem de dinheiro,
- financiamento ao terrorismo,
- trabalho análogo à escravo, e
- crimes ambientais, entre outros.
O objetivo por trás dessas listas é justamente facilitar a identificação de pessoas físicas e jurídicas que possam representar riscos para os negócios da companhia.
Motivos e Descrições
- Canceled by Compliance - Documento na lista OFAC
Nesse caso, o documento do beneficiário aparece na lista de sanções da OFAC (Office of Foreign Assets Control traduzido para o português como "Agência de Controles de Ativos"). A presença dele nessa lista indica possível envolvimento em crimes internacionais ou atividades ilícitas segundo essa agência de inteligência e aplicação financeira do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos.
- Canceled by Compliance - Documento na lista da INTERPOL
Nesse caso, o documento do beneficiário aparece em alguma das listas restritivas internacionais da INTERPOL (Organização Internacional de Polícia Criminal).
- Canceled by Compliance - Documento na lista da ONU
Nesse caso, o documento do beneficiário aparece na lista de sanções do conselho de segurança da ONU (Organização das Nações Unidas), que registra pessoas e empresas que são monitoradas e encontram-se bloqueadas por envolvimento com atividades consideradas possivelmente ameaçadoras às políticas externas e à segurança internacional.
- Canceled by Compliance - Documento na lista EUROPEIA
Nesse caso, o documento do beneficiário aparece na lista de sanções internacionais mantida pela União Europeia (também EU SANCTION LIST, CSNU, GOV.UK) , que mantém registro de pessoas que encontram-se bloqueadas por envolvimento em atividades consideradas ameaçadoras às políticas externas.
- Canceled by Compliance - Documento está desativado (OBITO)
Nesse caso, o documento do beneficiário aparece com situação fiscal desativada por falecimento perante à Receita Federal do Brasil.
- Canceled by Compliance - Documento é de PEP (Pessoa politicamente exposta)
Nesse motivo, o documento do beneficiário pertence a uma pessoa declarada como PEP (Pessoa politicamente exposta), possuindo cadastro como agente público que desempenha ou tenha desempenhado, nos últimos cinco anos, cargos, empregos ou funções públicas relevantes. Para essa verificação, as fontes são vários setores/entidades da Administração Pública, tais como: TCU, Câmara Federal, Senado Federal, Ministério da Economia, CGU e outros
- Canceled by Compliance - Documento na lista da Receita
Nesse caso, dados cadastrais do beneficiário encontram-se com situação fiscal irregular perante à Receita Federal do Brasil. É necessário que o beneficiário verifique junto à Receita o motivo e como proceder para regularizar sua situação.